Allocations et Conseils se lance en 2016 avec la volonté d’aider les courtiers qui rencontrent un réel besoin d’accompagnement en matière d’allocations d’actifs et de
parcours réglementaire. 

 

Propos recueillis par Euronext Funds360 - Octobre 2020
 

La société propose un outil permettant d’automatiser tout le parcours client réglementaire mais également des allocations d’actifs en adéquation avec les profils de risque définis dans le cadre du parcours client.  Les courtiers, conseillers en gestion de patrimoine (CGP), agents généraux, family office peuvent ainsi gérer tout le parcours réglementaire mais aussi bénéficier de l'automatisation de la génération des documents réglementaires (d’entrée en relation…). Les sociétés de gestion, banques et assureurs utilisent également ce système leur permettant de faire le profilage, de gérer une base de données et d’embarquer un outil de signature électronique.
 

Utiliser des données brutes pour s’assurer de restituer des calculs cohérents

Pour développer son service, Allocations et Conseils s’est appuyé sur le flux de données d’Euronext Funds360. Olivier Blitz, directeur du développement explique : “Nous devons être certain de proposer des allocations aux courtiers en adéquation avec le profil de risque de leurs clients. Pour cela nous avons développé un système de notation qui nous permet de bien définir celui-ci et de proposer des allocations d’actifs compatibles.  Nous avions besoin d’intégrer des données brutes, non transformées afin de nous assurer que notre algorithme puisse générer des allocations d’actifs compatibles et des documents propriétaires fiables.”
 

Accéder à une API en temps réel qui restitue des données fraîches

Olivier Blitz et son associé Nicolas Barré ont pris le parti de développer des systèmes d’automatisations basés sur des fonctionnalités de fund ranking mais également de fund picking. Comme ressource brute pour alimenter ces algorithmes, Allocations et Conseils a choisi de sourcer des données chez Euronext Funds360. Selon Olivier Blitz, le choix du partenaire s’est fait aussi sur la méthode d’accès aux données. “L’API proposée par Euronext Funds360 est complète, documentée et simple d’utilisation.

Au-delà de générer nos propres calculs, cet accès nous permet aussi de générer plusieurs documents nécessaires à notre activité. En effet, lorsque l’on propose un fonds à nos clients, nous devons lui faire parvenir une sélection de fiches réglementaires telles qu’un prospectus ou une fiche informative par exemple. Quand on génère nos documents réglementaires nous incorporons un lien hypertexte qui redirige directement vers le DICI chez Euronext Funds360. Ce qui veut dire que lorsque les données sont mises à jour sur Euronext Funds360, elles sont directement mises à jour sur nos documents, garantissant une fraîcheur des données pour nos clients en permanence. En intégrant un lien dynamique directement sourcé chez Euronext Funds360, on augmente la durée de vie de nos documents réglementaires.”  
 

Profiter d’une couverture produits toujours plus étendue pour mieux répondre aux nouvelles demandes du marché

Allocation et Conseils souhaite également développer sa clientèle et adapter son offre aux évolutions du marché. De plus en plus , les allocations ont besoin de se diversifier et Olivier Blitz indique : “Notre but est non seulement de proposer des allocations mais aussi que les sociétés de gestion viennent sur notre plateforme proposer des leurs allocations en fonction des différents contrats de la place. Nous devons présenter des informations financières complètes en matière de gouvernance produit. Euronext Funds360 référence en fonction de nos demandes de nouveaux types d’instruments financiers dont on aura besoin pour mettre à jour notre portefeuille, et naturellement propose les univers de fonds par contrats ainsi que leur mise à jour.”